价格及系统调整方案；三、
财富中心和人银行必须设立内部立机构号开展业务交易。流水账、在现行我行会计核算体制下，按我行现行会计制度要求设置会计报表、
《银行财富管理中心及人银行业务交易管理办法》www.wenku1.com第一文库网银行财富管理中心及人银行业务交易管理办法日期：向客户提供密、《商业银行中间业务管理办法》、凭证、第三章基本业务模式第十五条财富中心及人银行在经营资格和市场准入上，客户经理在《交易处理单》上确认签字。依据《中华人民共和国商业银行法》、负责交易权限的控管和对日终结帐的审核。当客户经理外出时，签字确认后陪同客户到交易室办理业务。）第二十一条殊业务资质的利用对于需要定资质或外部监管机构批准的、
第十二条财富中心及人银行负责各类交易业务的
具体实施，采用低柜开放式环境。建立各岗位人员之间
的制约机制，2017/12/22交易中心的业务人员交易中心的业务人员交易中心的业务人员人银行财富管理人银行与财富管理银行监控中心管理办法银行财富管理业务交易银行业务银行财富管理征文人财富管理与承银行业务处理中心银行财富管理中心及人银行业务交易管理办法目录第一章总则第二章岗位职责第三章基本业就务模式第四章交易处理流程第五章高端客户账户管理服务第六章相关应用系统管理第七章日常操作管理第七章风险管理第八章附则第一章总则第一条财富管理中心及人银行是我行服务个人高端客户的专业化经营机构。）第十九条交易处理模式财富中心及人银行业务交易采取客户预约服务机制。如果客户经理现场可识别并能确定为客户本人的，组织提出差别化的产品内涵、
人银行以及相关管理部门。汇票本票等），按照相关业务规定完成有关交易。财富中心及人银
行无法直接办理的业务（如他行转账结算、具有依附机构的财富中心及人银行的报表通过并表方式可向所依附机构进行归并，这里指客户通过电话、各类交易处理后经客户经理确认。经营业绩可通过ERP系统直接映。助理”可委托其他客户经理协助办理现场交易。变更客户经理；调整综合产品服务用户权限；各类交易业务的授权及转授权；所在机构交易业务资料的审查；对当日账务核对的监督、一、客户经理负责接受客户交易的指令并确认交易。第二章岗位职责第五条总行财富管理与人银行部是财富中心及人银行业务交易的归口管理部门，
制定相应业务流程进行办理。）兼任柜员岗位， 《商业银行个人理财业务
风险管理指引》及中国＃＃银行有关规章制度，第二十三条《交易处理单》内容须包括：记账凭证、负责财富中心及人银行的现金、委托日期时间及客户经理签字；助理完成交易的日期时间及签字；客户经理确认对账后的签字及日期时间。尾箱的交接与分配，总账、权限控制等进行规范。 及时发现有利于客户维护的自动交易签约机会以及不利于客户或异常的自动交易，四、
客户经理日终与助理共同核对凭证与《交易处理单》。
审计等部门，第十七条财富中心及人银行作为专业化经营机构， 调整、 或向分行指定的其他机构进行归并。代理交易相关业务凭证、客户经理负责客户识别和尽职。监督和检查；配合财富中心及人银行主管进行内部全面管理。 第二十六条代理交易代理交易是指客户办理代理交易服务签约、 负责对本机构交易业务开展况进行统计分析、当客户以件办理
交易（非开户、确定认证账户后，提前客户接待及业务交易相关准备工作。 配合对财富中心及人银行交易相关系统进行优化。 第八条总行资产负管理部门负责确定系统差别化定价政策、结合本行实际业务况，收费标准及其浮动权限。
成功与否），并及时进行检查、理念，财富中心”一级分行财富管理与人银行部或归口管理部门负责辖内财富中心及人银行交易业务的牵头管理工作。须由各分行指定利用所依附营业机构或其他营业机构资质进行办理。在财富中心和人银行设立内部立机构号、有效控制风险，牵头组织制定财富中心及人银行差别化产品服务与管理流程，客户经理须定期对客户签约的自动交易进行梳理， 助理可在客户输入账户密码后， 第四条该办法适用于中国＃＃银行财富中心、助理为其提供相应系统包含的服务内容。须根据《中国＃＃银行个人高端客户代理交易业务管理暂行办法（试行）》及相关制度执行。在具体操作中，
单证、
服务、为规范其业务交易管理，负责为交易业务的开展提供各方面支持，客户经理在约定范围及有效期内按客户委托办理交易，客户经理填写《交易处理单》及相关业务凭证，牵头组织制定财富中心及人银行业务交易有关管理制度；二、 主要职责包括：法律合规、风险防范细则及相关管理办法；负责管理和监控辖内财富中心及人银行交易的开展况，
运营主管日终对帐后，第二条本办法遵循“审核交易各项会计要素，公司委其它部门职责一、一是经当地银行监管部门批准，第十三条财富中心及人银行开办交易业务，
分户账、三、客户经理确认、第十八条交易环境要求财富中心及人银行业务交易应在交易室开展，客户经理对交易委托的签字即视为对客户身份的识别与证明。第十条总行营运管理、运营主管授权的基本流程，纳入上级行和所在分行风险合规检查范
畴。执行各项产品交易和服务签约的操作；执行洗钱相关法律法规要求的相关措施；负责及时将交易处理况向客户经理馈；负责现金、负责财富中心及人银行业务交易的管理与组织检查，系统使用进行管理、并以恰当的方式联系客户。免费注册公司各行可根据现行相关规定，差别化、客户经理填写《交易处理单》及相关业务凭证，交易内容（如业务名称、第三条财富中心业务交易服务对象为AUM300万元以上的个人高端客户，对财富中心及人银行机构开展业务交易的岗位职责、接收处理客户经理提交的交易处理单，）及人银行绩效，四、负责各类交易和内部账务处理的操作，
六、操作流程、须根据职责范围将财富中心及人银行业务交易纳入统一管理。组织、第十四条业务交易人员岗位职责一、对于经过甄别已签约的客户，在验证客户理财密码后，客户经理负责：双人勾对流水。运营主管及客户经理担任授权岗位，
交易完成况（交易时间、为满足高端客户需求，引入相关交易系统基础上，对账。作为单核算主体进行内部经营管理和账务组织。二、
须至少有两名（含）以上客户经理助理（以下简称“ 助理为客户办理有关交易，运营主管负责：在具体操作中， 五、第十六条财富中心及人银行设立等同于支行（含）以上级别的立机构号，结合财富中心及人银行业务点，
并交客户经理。遵循客户经理受理客户交易申请、明细账、立设置支行作为财富中心或人银行；二是与其所依附的营业机构共用同一金融业务许可证和营业执照。协助归口管理部门制定相关业务交易管理制度;二、
三、指导；负责将辖内财富中心及人银行交易业务开办况向总行备案。
挂失交易）时，真等方式发出指令的非现场交易。 原则上每个财富中心及人银行须设至少2个交易室， 以客户为中心”代理交易、及时馈有关信息。代理交易目前仅限于财富中心和人银行开办，监督；对所辖机构客户关系管理工作、交易完成后在《交易处理单》上签字确认，助理担任柜员岗位，安全保卫、价格及系统调整方案；三、面额为100元的人民现金收付业务，登记簿和工作日志，交易
业务资料、日结资料等送后台稽核。协调、业务模式、
应用柜员出纳机（TCR）在交易
室办理。签字确认后交助理。可通过预留的件影印件作为客户明，
服务、并专配一名运营主管兼任会计主管岗位，
对客户进行身份识别并依据洗钱相关法律法规对交易风险进行评估；与客户进行产品与服务沟通；负责接受客户交易及委托申请，其中一名助理兼任综合岗，第七条总行财会部门负责会计核算制度的制定工作。科学评价财富管理中心（以下简称“ 在防范风险前提下坚持业务交易，账号、客户经理是受理客户
交易的第一责任人，制定本办法。
并逐步完善财富中心及人银行交易环境。第二十七条自动交易自动交易是在相关系统上根据签约要求由系统自动发起的交易。《商业银行个人理财业务管理暂行办法》、负责机构账务核对， 交易产生的原始凭证、对其他现金业务， 检查，客户交易以《交易处理单》及相关原始业务凭证为委托、当客户以账户介质办理交易时，
负责直接接受客户交易指令；客户经理助理根据客户经理取得的客户交易指令，安全，
（交易环境具体要求，负责职责范围内的财富中心及人银行日常交易风险的管控。人银行业务交易服务对象为AUM1000万元以上的个人高端客户。自动交易。
第二十条现金处理方式现金业务为财富中心交易的辅助部分。纳入会计凭证进行规范管理。各分行要为财富中心及人银行开办此类业务创造条件。对单笔金额在10万元（含）以内、交易授权、并定期向上级主管机构报告，
第六条总行个人委、处理单ID；财富中心及人银行名称；客户唯一识别ID（或号码）、为客户提供现场交易、
客户经理助理经办操作、客户经理及运营主管根据交易种类负责业务授权。
助理勾对交易流水与凭证。
核查相关信息并签订书面协议；将交易申请提交助理办理；负责及时向客户披露交易执行及后续有关况；对本人受理的申请进行确认、助理负责：运营主管与财富中心及人银行主管互为AB角。在《交易处理单》上签字
。并履行现金柜员职责，第二十五条现场交易现场交易是指客户本人到财富中心及人银行办理业务。
第四章交易处理流程第二十二条财富中心及人银行业务交易处理是在预约服务基础上，
保管及送稽核。金额等）、二、 现场交易还须审验客户身份、财富中心及人银行以预约服务为基础，
并提出差别化的产品内涵、 助理负责将《交易处理单》及会计凭证整理、第九条总行信息技术管理部门负责根据系统的业务归口管理部门审定的需求进行系统研发和技术支持。并配备保险柜、将随现金业务处理相关制度另文下发。办理所有对业务。客户提供账户介质或件均可办理现场交易。
业务确认和复核的主要业务资料，风险管理、第二十四条基本业务交易流程一、分为两类：交易介质及交易密码，确认；负责所在机构现金及重空的定期检查、按照相关流程登录系统进行交易处理，定制化的产品和服务，
第五章高端客户账户管理服务第二十八条财富中心及人银行北环代办执照 监督交易业务的操作流程；客户分配和客户转移，二、按照相关规定完成有关交易。 具体开办资格由总行审批。日记流水账、处理流程及业务准入和设备要求，三、
交易流水的处理与保管；负责按照规定使用和保管印章及尾箱；负责日终对账， 在监管准入前提下，第十一条一级分行负责组织制定辖内业务交易细则、协助归口管理部门制定财富中心及人银行差别化流程，交易室应体现密、受理客户提出的交易申请，经有权人授权，对于对账无误的交易， 尾箱等。 一、由上级行和所在分行相关业务部门负责业务经营管理和授权控制，助理担任相应系统中客户经理角，负责会计及业务档案管理及会计凭证送
稽核。 客户经理助理应设立AB角。 各行可根据具体况设立过渡期，（具体现金业务处理规定另行下发。
